Conseil en stratégie patrimoniale : une gestion intelligente de votre fortune
Il y a plusieurs façons d’épargner. Parmi elles, figure l’investissement. À moins d’être un financier aguerri et chevronné, il est mieux de confier les opérations à des professionnels.
Orientez-vous vers un spécialiste de la gestion du patrimoine
Vous souhaitez faire fructifier davantage votre patrimoine, mais vous avez cette détestable impression que rien ne vous convient ou que vous avez déjà tout envisagé. C’est sûrement le moment de recevoir un coup de main de la part d’experts en la matière. Confiez votre projet à un cabinet de conseil en Investissement Financier. L’activité de ces experts est encadrée par l’Autorité des marchés financiers et relève principalement de dispositions figurant dans le Code monétaire et financier. Comment savoir si le cabinet de conseil que vous approchez est fiable ? La première chose à vérifier est qu’il figure au Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (géré par l’ORIAS). S’il y est, il doit posséder un numéro d’immatriculation. En outre, vérifiez qu’il est membre d’associations professionnelles ayant reçu un agrément de l’Autorité des Marchés Financiers. C’est le cas de la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP). Par ailleurs, voyez s’il porte le titre de Courtier en assurance et en réassurance, car si c’est le cas, il est placé sous la supervision de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). Cette dernière est rattachée à la Banque de France. Enfin, l’idéal c’est qu’il soit également titulaire du statut d’Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement. L’existence de cette profession est prévue dans le Code monétaire et financier.
Définissez vos objectifs exacts
Avant votre rendez-vous avec l’expert, vous devez définir ce que vous attendez de lui. Souhaitez-vous juste des conseils sur le plan patrimonial ? Désirez-vous qu’il vous établisse une stratégie patrimoniale ? Peut-être avez-vous envie qu’il vous détaille les différentes possibilités en matière de placements financiers ? À moins que vous ne soyez beaucoup plus intéressés par les placements immobiliers ? En préparant le sujet que vous souhaitez aborder, vous irez tout de suite à l’essentiel le jour du rendez-vous. Dernier point, travaillez avec des experts proches de votre lieu de résidence. Si vous êtes à Rennes ou à Saint Malo, rendez-vous sur ce site du cabinet CPI Patrimoine exerçant à Rennes. Cette proximité vous permet de vous rendre rapidement chez votre conseiller pour discuter plus librement de vos problématiques.
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