{"id":415,"date":"2020-09-14T16:01:19","date_gmt":"2020-09-14T14:01:19","guid":{"rendered":"http:\/\/www.intelligence-economique-paca.fr\/?p=415"},"modified":"2020-09-14T16:01:19","modified_gmt":"2020-09-14T14:01:19","slug":"devriez-vous-engager-un-courtier-ou-un-gestionnaire-de-patrimoine","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.intelligence-economique-paca.fr\/2020\/09\/14\/devriez-vous-engager-un-courtier-ou-un-gestionnaire-de-patrimoine\/","title":{"rendered":"Devriez-vous engager un courtier ou un gestionnaire de patrimoine ?"},"content":{"rendered":"

De nombreux professionnels proposent aujourd’hui de g\u00e9rer pour vous votre patrimoine financier. Vous devez donc savoir ce qui les distingue afin d’opter pour celui qui vous convient. Ci-apr\u00e8s les points de diff\u00e9renciation entre un courtier en gestion de patrimoine et un gestionnaire de patrimoine.
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Courtier en gestion de patrimoine<\/h2>\n

\"\"La majeure partie du travail d’un courtier en gestion de patrimoine consiste \u00e0 conseiller ses clients sur les options financi\u00e8res qui r\u00e9pondent \u00e0 leurs besoins et \u00e0 leur profil. Cela peut \u00eatre un contrat d’assurance \u00e0 long terme ou encore une alternative de d\u00e9fiscalisation avantageuse.<\/p>\n

L’avantage d’engager un courtier en gestion de patrimoine est qu’il poss\u00e8de un r\u00e9seau constitu\u00e9 de professionnels de renom. De plus, il a une parfaite connaissance du march\u00e9 et peut identifier les subtilit\u00e9s de chaque offre.<\/p>\n

Gestionnaire de patrimoine<\/h2>\n

\"\"Un gestionnaire de patrimoine ou de fortune est un conseiller r\u00e9mun\u00e9r\u00e9 par les clients physiques ou les entreprises qui l’engagent. Cette r\u00e9mun\u00e9ration \u00e9quivaut \u00e0 un pourcentage d’actifs g\u00e9r\u00e9s par ses clients. Vous pouvez avoir recours aux services de ce sp\u00e9cialiste. Il vous donnera des conseils avis\u00e9s sur votre situation financi\u00e8re. Il s’occupe \u00e9galement de la gestion des plans de retraite, de l’achat des actions, etc.<\/p>\n

L’avantage d’engager un gestionnaire de fortune est qu’il est exclusivement au service de son client. Le risque de conflits d’int\u00e9r\u00eats est donc \u00e9cart\u00e9. En outre, il ne risque pas de vendre un produit financier dans un but commercial et lucratif. En effet, la moindre erreur de sa part lui fera encourir certaines sanctions.<\/p>\n

Que vous optiez pour un courtier ou un gestionnaire de patrimoine, autant que possible, collaborez avec un professionnel exer\u00e7ant dans votre r\u00e9gion. Cette proximit\u00e9 vous permet de le contacter rapidement. Si vous \u00eates \u00e0 Vitr\u00e9, en Ille et Vilaine, vous pouvez contacter Pressurtis<\/a>. De plus, confiez toujours votre patrimoine \u00e0 un professionnel reconnu dans son secteur. Il doit avoir bonne r\u00e9putation. Enfin, le bon interlocuteur est celui qui est \u00e0 votre \u00e9coute et est disponible pour r\u00e9pondre \u00e0 vos questions.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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